НБУ изменил правила раскрытия банковской тайны

06.10.2021р. вступило в силу Постановление Правления НБУ от 04.10.2021р. № 98 «Об утверждении Изменений в Правила хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны».

НБУ изложил в новой редакции главу 3 Правил хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны.

Постановлением предусматривается, что банк в течение 10 рабочих дней должен раскрыть информацию, которая составляет банковскую тайну, при наличии письменного запроса, или письменного разрешения владельца. Информация о счете условного хранения и связанных с ним операциях раскрывается банком при наличии письменного запроса бенефициара, а информация об остатке средств на счету — по письменному запросу обременителя, который имеет такое право по договору.

Также НБУ определил требования к запросу органа государственной власти, их должностных и служебных лиц на получение информации, составляющей банковскую тайну.

Банки, по запросу уполномоченных государственных органов, предоставляют в бумажном или электронном виде информацию о банковских счетах клиентов и операциях, проведенных в пользу или по поручению клиента, среди которых операции без открытия счетов, а именно сведения на конкретно определенную дату или за конкретный промежуток времени и относительно конкретного юридического или физического лица, физического лица — предпринимателя о:

1. Наличие счетов;
2. Номерах счетов;
3. Остатке средств на счетах;
4. Операциях списания со счетов и/или зачисления на счета;
5. Назначение платежа;
6. Идентификационных данных контрагента;
7. Номере счета контрагента;
8. Коде банка контрагента.

Таким образом, налоговая отныне сможет получить информацию о состоянии операций (списание / зачисление средств) по личным платежным картам физических лиц!