НБУ запретил ООО “ФК “ОБМИН24” и ООО “ФК “ИКС ЧЕНДЖ” предоставление финансовых услуг через интернет-сервисы и брендированные отделения “Obmin24” и “X-Change”

Национальный банк Украины принял решение о запрете деятельности по торговле валютными ценностями и предоставлении финансовых платежных услуг компаниям ООО “ФК “ОБМИН24” (ЕГРПОУ 45738367) и ООО “ФК “ИКС ЧЕНДЖ” (ЕГРПОУ 45680569) и другим лицам, находящимся под деятельностью стороны конечных бенефициарных владельцев Нестерова Геннадия Алексеевича и Шапаренко Светланы Михайловны, которые предоставляют услуги с использованием интернет-сервисов «Obmin24» и «X-Change» и/или в брендированных отделениях «Obmin24» и «X-Change».

Запрет касается всех операций, осуществляемых через интернет-сервисы и сеть брендированных отделений «Obmin24» и «X-Change».

В ходе надзорной деятельности Национальный банк обнаружил:

• ни одна из указанных компаний не имела соответствующих лицензий Национального банка на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг;
• через интернет-сервисы и сеть отделений ООО “ФК “ОБМИН24” и ООО “ФК “ИКС ЧЕНДЖ” фактически осуществляли операции, содержащие признаки услуг по переводу средств без открытия счета и торговли валютными ценностями;
• услуги сервисов “Obmin24” и “X-Change” систематически продвигались через рекламные кампании (в том числе на языке государства-агрессора), отмечавшие возможность избегания регуляторных ограничений при осуществлении торговли валютными ценностями и переводов;
• обнаружены юридические и экономические признаки, указывающие на связанность этих юридических лиц и сервисов.

На основании Законов Украины «О финансовых услугах и финансовых компаниях» и «О платежных услугах» Правление Национального банка:

• признало услуги, предоставляемые физическим и юридическим лицам с использованием интернет-сервисов “Obmin24” и “X-Change” и/или в брендированных отделениях “Obmin24” и “X-Change” содержащими признаки финансовых платежных услуг и финансовых услуг по торговле валютными ценностями;
• отнесло ООО “ФК “ОБМИН24” и ООО “ФК “ИКС ЧЕНДЖ”, предоставляющие услуги с использованием интернет-сервисов “Obmin24” и “X-Change” и/или в брендированных отделениях “Obmin24” и “X-Change”, к лицам, осуществляющим предоставление платежных услуг без надлежащей авторизации>
• запретило ООО “ФК “ОБМИН24”, ООО “ФК “ИКС ЧЕНДЖ” и другим лицам, на деятельность которых влияют конечные бенефициарные владельцы этих компаний, предоставление таких услуг с использованием интернет-сервисов “Obmin24” и “X-Change” и/или в брендированных отделениях “Obmin24” и “.

Подробнее: НБУ