НБУ змінив правила розкриття банківської таємниці

06.10.2021р. набула чинності Постанова Правління НБУ від 04.10.2021р. № 98 «Про затвердження Змін до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці».

НБУ виклав у новій редакції главу 3 Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці.

Постановою передбачається, що банк протягом 10 робочих днів повинен розкрити інформацію, яка становить банківську таємницю, за наявності письмового запиту, або письмового дозволу власника. Інформація про рахунок умовного зберігання (ескроу) та пов’язані з ним операції розкривається банком за наявності письмового запиту бенефіціара.

Також НБУ визначив вимоги до запиту органу державної влади, його посадових і службових осіб на отримання інформації, що становить банківську таємницю. Відтепер, банки, за запитом уповноважених державних органів, надають у паперовому або електронному вигляді інформацію щодо банківських рахунків клієнтів та операцій, проведених на користь чи за дорученням клієнта, серед яких, операції без відкриття рахунків, а саме відомості на конкретно визначену дату або за конкретний проміжок часу та стосовно конкретної юридичної або фізичної особи, фізичної особи – підприємця про:

1. Наявність рахунків;
2. Номери рахунків;
3. Залишок коштів на рахунках;
4. Операції списання з рахунків та/або зарахування на рахунки;
5. Призначення платежу;
6. Ідентифікаційні дані контрагента;
7. Номер рахунку контрагента;
8. Код банку контрагента.

Отже, податкова відтепер зможе отримати інформацію про стан операцій (списання /зарахування коштів) по особистих платіжних картках фізичних осіб!