НБУ заборонив ТОВ “ФК “ОБМІН24” та ТОВ “ФК “ІКС ЧЕНДЖ” надання фінансових послуг через інтернет-сервіси та брендовані відділення “Obmin24” та “X-Change”

Національний банк України ухвалив рішення про заборону діяльності з торгівлі валютними цінностями та надання фінансових платіжних послуг компаніям ТОВ “ФК “ОБМІН24” (ЄДРПОУ 45738367) та ТОВ “ФК “ІКС ЧЕНДЖ” (ЄДРПОУ 45680569) та іншим особам, які перебувають під значним, вирішальним (підконтрольним) впливом на управління або діяльність з боку кінцевих бенефіціарних власників Нєстєрова Геннадія Олексійовича та Шапаренко Світлани Михайлівни, які надають послуги з використанням інтернет-сервісів “Obmin24” та “X-Change” та/або в брендованих відділеннях “Obmin24” та “X-Change”.

Заборона стосується всіх операцій, що здійснювалися через інтернет-сервіси та мережу брендованих відділень“Obmin24” та “X-Change”.

Під час наглядової діяльності Національний банк виявив:

• жодна із зазначених компаній не мала відповідних ліцензій Національного банку на здійснення діяльності з надання фінансових послуг;
• через інтернет-сервіси та мережу відділень ТОВ “ФК “ОБМІН24” та ТОВ “ФК “ІКС ЧЕНДЖ” фактично здійснювали операції, які містять ознаки послуг із переказу коштів без відкриття рахунку та торгівлі валютними цінностями;
• послуги сервісів “Obmin24” та “X-Change” систематично просувалися через рекламні кампанії (у тому числі мовою держави-агресора), які наголошували на можливості уникнення регуляторних обмежень під час здійснення торгівлі валютними цінностями та переказів;
• виявлено юридичні та економічні ознаки, що вказують на пов’язаність цих юридичних осіб і сервісів.

На підставі Законів України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” та “Про платіжні послуги” Правління Національного банку:

• визнало послуги, які надаються фізичним та юридичним особам з використанням інтернет-сервісів “Obmin24” та “X-Change” та/або в брендованих відділеннях “Obmin24” та “X-Change” такими, що містять ознаки фінансових платіжних послуг та фінансових послуг з торгівлі валютними цінностями;
• віднесло ТОВ “ФК “ОБМІН24” та ТОВ “ФК “ІКС ЧЕНДЖ”, які надають послуги з використанням інтернет-сервісів “Obmin24” та “X-Change” та/або у брендованих відділеннях “Obmin24” та “X-Change”, до осіб, які здійснюють надання платіжних послуг без належної авторизації (без ліцензії та/або реєстрації);
• заборонило ТОВ “ФК “ОБМІН24”, ТОВ “ФК “ІКС ЧЕНДЖ” та іншим особам, на діяльність яких впливають кінцеві бенефіціарні власники цих компаній, надання таких послуг з використанням інтернет-сервісів “Obmin24” та “X-Change” та/або у брендованих відділеннях “Obmin24” та “X-Change”.

Детально: НБУ